L'économie irakienne a connu un nouvel essor après 2003, et la République d'Irak a réussi à transformer les années d'embargo en une opportunité pour s'intégrer davantage aux marchés mondiaux. Les exportations de pétrole ont augmenté, passant d'environ 2 millions de barils en 2003 à environ 4,5 millions de barils au cours de l'année dernière, et ses réserves de change ont atteint plus de 100 milliards de dollars. L'Irak est la 48e économie mondiale en termes de produit intérieur brut (PIB) et, avec 123 milliards de dollars d'exportations, il est le 36e exportateur mondial1.

En dépit de l'augmentation de ses exportations, l'Irak dépend à 50 % de ses besoins alimentaires importés2, soulignant ainsi la forte dépendance de son économie vis-à-vis du dollar. Les efforts de l'Irak pour se dé-dollariser - qui en sont encore à leurs débuts - n'ont pas atteint les résultats escomptés comme dans d'autres pays, et le dollar reste prédominant sur les marchés mondiaux, y compris en Irak.

La domination du dollar américain en Irak va au-delà de l'économie, et le rappel de l'importation de 10 milliards de billets en dollars que l'Irak fait venir chaque année par avion de New York3 montre à quel point l'Irak est vulnérable à la contrebande de dollars, en particulier vers les deux pays sanctionnés par les États-Unis, à savoir l'Iran et la Syrie. Cependant, comme toujours, l'Irak est devenu le théâtre du conflit entre les États-Unis et l'Iran, cette fois sur le terrain du dollar, et ses effets se font surtout ressentir par le peuple irakien.

Le rôle du dollar dans l'économie irakienne

L'histoire de la monnaie nationale irakienne, le dinar, remonte à 1932. Avant cela, la roupie indienne était populaire en Irak en raison de l'occupation britannique. Le dinar irakien était initialement rattaché à la livre sterling jusqu'en 1959, date à laquelle il a été rattaché au dollar américain à un taux de 1 IQD = 2,80 USD, sans changement de valeur. Ce taux est resté stable et a même résisté à la dévaluation de la monnaie nationale américaine en 1971 et 1973, jusqu'à atteindre finalement 3,38 dollars pour un dinar. Ce taux a perduré jusqu'à la guerre du Golfe, bien que celui du marché noir à la fin de 1989 soit environ six fois plus élevé4.

Avant l'invasion du Koweït, l'Irak n'était pas dépendant du dollar. En effet, le taux de change était de 1 dinar = 3,39 dollars en 1979, lorsque Saddam Hussein est devenu chef de l’État  et président du Conseil du Commandement de la Révolution en Irak. En 1985, 1 dinar = 3,2164 dollars, et 3,2249 dollars en 1990. Jusqu'alors, le taux de change avait été très stable5. Cependant, les choses ont changé après que l'Irak ait envahi le Koweït.

Avec l'invasion du pays frontalier, l'Irak est entré dans une période d'isolement économique sévère. Les sanctions internationales, validées par les Nations Unies (ONU), ont imposé au pays des restrictions draconiennes, l'obligeant à échanger son pétrole contre de la nourriture sous la supervision de l'ONU. Privé de ses revenus pétroliers, qui finançaient ses ambitions, l'Irak se trouvait désormais dépourvu de cette source de richesse. Les sanctions, en induisant une inflation et une dévaluation du dinar, ont poussé les habitants à acheter, vendre et stocker des dollars pour protéger leurs avoirs et réaliser leurs transactions.

Après la guerre de 1991, l'Irak n'était plus en mesure d'imprimer et de fournir ses billets de banque de qualité d'origine. Avant cela, la société britannique De La Rue imprimait les billets de dinar, connus sous le nom de dinars suisses, mais en raison des sanctions onusiennes, il n'était plus possible de poursuivre ce travail. En conséquence, le gouvernement irakien a émis ses propres nouveaux dinars de faible qualité, connus sous le nom de dinars Saddam. Peu à peu, le besoin de liquidités a poussé le gouvernement irakien à sur-imprimer ces billets, ce qui a entraîné une diminution de la valeur des nouveaux billets et une domination du dollar par rapport au dinar6. Ce processus a réduit la supervision gouvernementale, et la société s'est tournée vers l'achat et la vente de dollars de plus en plus.

Après les années 90, le dollar s'est rapidement implanté sur le marché intérieur du pays  et a acquis un cadre de localisation. Le désir insatiable du peuple irakien d'acheter et de vendre des dollars, combiné à une méfiance généralisée envers la monnaie nationale, a familiarisé la population avec le dollar et sa valeur. Par exemple, dans différentes villes comme Souleymanieh, des endroits spécifiques pour l'achat et la vente de dollars ont vu le jour, appelés « marchés du dollar ». Ainsi, le dollar est progressivement devenu la monnaie dominante pour le commerce, couramment utilisé dans les échanges sur les principaux marchés et largement accepté dans les commerces locaux, bien que cela ne soit pas le cas partout. Le développement de la technologie a également favorisé l'utilisation du dollar, permettant aux gens ordinaires de suivre facilement et régulièrement le cours de cette monnaie7.

Il est noté que le choix de l'Irak de ne pas adopter le dollar comme monnaie officielle a conduit à ce que le dollar devienne une marchandise échangée sur le marché local, soumis aux dynamiques de l'offre et de la demande internes. L'embargo américain imposé aux pays voisins, couplé à l'importance stratégique du dollar, a favorisé la contrebande illégale de dollars vers ces pays voisins. Cette situation a rendu le blanchiment d'argent et l'acquisition physique de dollars particulièrement lucratifs, faisant de l'Irak un centre névralgique pour ces activités. En outre, la présence d'une grande quantité de dollars et la faiblesse du système bancaire en Irak ont contribué à la pérennité de cet environnement8.

La supériorité du dollar se poursuit après la chute de Saddam Hussein. Avec la formation du nouveau régime, la croissance de la production et de l'exportation de pétrole a repris, et des projets géopolitiques ambitieux tels que le corridor de la "Route du Développement" ont favorisé le processus d'intégration économique en Irak, intensifiant l'importance du dollar dans l'économie irakienne. En approuvant un budget généreux, largement dépendant des ventes de pétrole, l'Irak s'est retrouvé piégé par le dollar, ce qui, avec les restrictions américaines et la contrebande de devises, a perturbé les ressources financières et bancaires du pays.

Il est avancé que les efforts de lutte contre la corruption, la libéralisation du secteur bancaire et le budget substantiel pour la période 2023-2025 créeront des difficultés dans la gestion du taux de change du dinar. Ces éléments accentuent la perception selon laquelle le gouvernement irakien dispose d'un contrôle limité sur le taux de change, la politique étant en grande partie déterminée par d'autres secteurs de l'environnement politique et économique du pays9.

Le rôle du dollar dans les relations entre l'Iran et l'Irak

En matière d'échange de devises entre l'Iran et l'Irak, c'est ce dernier qui souffre le plus,  en raison du déséquilibre économique généré par sa dépendance à l'égard de l'Iran. La situation économique de l'Iran est bien établie : 45 années de sanctions ont permis à Téhéran d'adopter des stratégies de gestion interne, souvent en invoquant des promesses divines, positionnant ainsi l'Iran comme un leader de soutien aux démunis du monde islamique. Malgré ces difficultés, l'Irak demeure optimiste quant à son avenir. Bagdad envisage des horizons éloignés, cherchant à renforcer son implication dans les cercles géopolitiques et à s'intégrer davantage dans l'économie mondiale. Cette stratégie inclut la vente de pétrole et la réalisation de projets tels que la Route du Développement.

En revanche, l'Iran ne peut se permettre d'être entièrement passif concernant les moyens de subsistance de ses citoyens, surtout après les manifestations de 2022, qui ont mis en évidence un écart croissant entre le peuple et le régime. Ces manifestations ont révélé au régime que la nouvelle génération, à l'instar de la précédente, devient de plus en plus sceptique envers la rhétorique idéologique des mollahs.

De ce fait, l'Irak est devenu un lieu indispensable pour l'approvisionnement en devises de l'Iran, contraignant Téhéran à dépendre de cet approvisionnement. En 2012, par exemple, la banque centrale irakienne a annoncé être sous une « attaque monétaire », car il a été découvert que les commerçants achetant des dollars américains les revendaient simplement à l'Iran sur le marché noir. En conséquence, les ventes de dollars lors des enchères ont augmenté de 160 millions de dollars à 200-300 millions de dollars par jour. Après le retrait de l'administration Trump de l'accord nucléaire, connu sous le nom de Plan d'action global conjoint (JCPOA) en 2018, l'Iran a subi une pression accrue. Cela a accentué l'importance de l'échange de devises irakiennes pour la survie financière de la République islamique10. 

La dépendance de l'Iran à la contrebande de dollars en provenance d'Irak et l'incapacité à stopper cette dépendance, malgré quelques efforts des autorités politiques et financières irakiennes, s'expliquent par deux raisons principales : des problèmes structurels et une corruption généralisée.

Problèmes structurels : la popularité du cash

La dépendance des Irakiens au cash, la faiblesse des institutions bancaires et le manque de développement du commerce numérique constituent des obstacles structurels majeurs à surmonter pour résoudre le problème de la contrebande de dollars. La préférence marquée du public irakien et de la communauté des affaires pour les transactions en espèces plutôt que pour les fonds détenus dans les comptes bancaires est un des problèmes structurels qui affectent la transparence des transactions. L'utilisation prédominante de liquidités ne favorise pas la mise en place d'une infrastructure électronique robuste pour le commerce en ligne et, en outre, la prévalence des transactions papier crée un environnement propice au blanchiment d'argent et à la fraude.

Actuellement, l'économie irakienne est principalement basée sur le cash. Selon la Banque mondiale, seulement 23 % des adultes en Irak possèdent un compte bancaire, un chiffre en retard par rapport aux économies voisines. Ce pays compte au total 74 établissements bancaires. Cependant, ils ne représentaient que 1,94 % du PIB national en 202111.

Les Irakiens ne font pas confiance à leurs institutions bancaires et ne les considèrent pas comme un refuge sûr pour leurs finances, car ils estiment que le cash leur apportera plus de stabilité financière en raison de son utilité en temps de crise et de la nécessité de le retirer pour le dépenser12. Par conséquent, la domination du cash dans l'économie irakienne empêche la croissance du système bancaire, ce qui entrave à son tour la traçabilité de la corruption financière, la transparence des transactions, et facilite la création de fausses références dans la production de fausses factures et documents, tâche rendue facile par le processus d'audit manuel, et facilite la contrebande vers les pays voisins, y compris l'Iran.

Un autre problème est l'utilisation incomplète et le manque de confiance généralisé dans les transactions sur les plateformes en ligne officielles. Par exemple, une partie importante des Irakiens se fie au système Hawala pour les transferts d'argent, tant au niveau national qu'international, ce qui exacerbe davantage les défis au sein du paysage financier. Le système Hawala est une méthode informelle et traditionnelle de transfert d'argent, opérant en dehors des circuits bancaires formels. Contrairement aux systèmes bancaires conventionnels, les transactions Hawala n'ont pas de documentation électronique ni de plateformes en ligne officielles. Dans ce système, un réseau d'intermédiaires de confiance facilite le transfert de fonds entre individus. Ce système informel, souvent enraciné culturellement, a gagné en popularité en raison de sa rapidité, de sa simplicité, et de sa capacité à fonctionner dans des régions ayant un accès limité aux infrastructures bancaires formelles. Cependant, tout comme les défis posés par le système de vente aux enchères de dollars et le marché parallèle des devises en Irak, l'absence de traçabilité électronique dans le système Hawala soulève des préoccupations quant à la transparence et à la responsabilité des transactions financières dans le pays13.

Le deuxième problème est la corruption parmi les politiciens, les hommes d'affaires et les militaires irakiens, ainsi que l'influence des Iraniens parmi les mandataires et les politiciens irakiens. Au fil des ans, les mandataires de l'Iran, qui disposent de la puissance des armes et d'une influence politique, ont pu établir un réseau d'influence parmi les politiciens et avoir une présence directe dans certains bureaux de douane. Ils y parviennent en fournissant de fausses factures. Ce travail est facilement réalisable grâce à la surveillance manuelle et traditionnelle en Irak, combinée à la corruption des autorités, et de cette manière, des milliers de dollars sont chaque mois introduits en contrebande vers l'Iran, la Syrie et la Turquie.

Tamkeen Abd Sarhan al-Hasnawi, président du conseil d'administration de la Mosul Bank et premier adjoint de la Ligue des banques privées irakiennes, a estimé que 80 % des dollars vendus lors des enchères atteignaient les pays voisins avec le soutien des groupes armés. Selon lui, la Syrie, la Turquie et l'Iran ont bénéficié des ventes aux enchères de dollars en Irak14.

L'une des raisons de cette situation est l'influence indirecte des politiciens et des partis politiques sur la majorité des banques irakiennes, qui utilisent le système de ventes aux enchères de dollars de la banque centrale à des fins de blanchiment d'argent et de contrebande de devises. Par exemple, en 2012, la banque islamique Elaf a été sanctionnée par les États-Unis pour avoir prétendument utilisé son accès aux enchères de la banque centrale pour acheter des dollars pour des banques iraniennes qui étaient alors soumises à des sanctions15.

L'impact de la contrebande de devises iraniennes sur l'Irak

La contrebande de devises vers l'Iran a provoqué des tensions internes et externes en Irak. Le dollar a pénétré profondément dans l'économie irakienne, et les effets de cette contrebande se font sentir sur les moyens de subsistance de la population, les relations avec les États-Unis, ainsi que sur les développements politiques internes.

Les dollars irakiens proviennent principalement des ventes de pétrole, qui représentent 85 % du budget de l'Irak. Depuis 2003, les revenus des exportations pétrolières de l'Irak sont canalisés vers un compte bancaire américain sous la juridiction de la Federal Reserve Bank de New York. Pour cette raison, les États-Unis exercent une influence significative sur la gouvernance monétaire de l'Irak.

Le processus fonctionne ainsi : l'Irak soumet une demande pour recevoir environ 200 millions de dollars par jour de ses actifs aux États-Unis, et après approbation, cet argent est envoyé par avion à Bagdad, les coûts étant pris en charge par le gouvernement irakien. Cet argent est ensuite vendu via le système de « vente aux enchères de dollars » aux institutions financières et banques irakiennes pour l'importation de biens. Il est intéressant de noter que le montant des transferts de dollars de New York à Bagdad a considérablement augmenté au fil des ans, passant de 3,85 milliards de dollars en 2012 à 13,66 milliards de dollars en 201416.

En raison de ce processus et de la domination des États-Unis dans le système financier mondial, Washington peut contrôler tous les fonds de la Banque centrale d'Irak par le biais de menaces ou de sanctions. Par exemple, en 2015, la Réserve fédérale et le département du Trésor américain ont temporairement suspendu l'envoi de milliards de dollars à la Banque centrale irakienne par crainte que la devise ne se retrouve dans les banques iraniennes17.

En novembre 2022, les États-Unis ont demandé à l'Irak de moderniser son système de vente aux enchères de dollars pour empêcher la contrebande de devises vers l'Iran. À la suite des avertissements de Washington, le marché des devises s’est  enflammé, et la monnaie nationale irakienne a chuté de 1460 dinars (taux officiel) à 1640 dinars du jour au lendemain18. De plus, en juillet 2023, les États-Unis ont interdit à 14 banques irakiennes d'effectuer des transactions en dollars19.

La contrebande de dollars irakiens vers l'Iran a intensifié les tensions entre Bagdad et Washington. Avec le durcissement des restrictions américaines, la situation économique de l'Irak est devenue tendue et inflationniste. L'Irak est devenu un champ de bataille entre les États-Unis et l'Iran, et la contrebande de dollars est un phénomène que l'Irak ne peut pas complètement empêcher en raison de l'influence des mandataires iraniens. Ce problème restera donc un défi constant et potentiel entre l'Irak et les États-Unis.

Les développements internes causés par la contrebande de dollars vers l'Iran ne peuvent être ignorés dans l'économie et la politique irakiennes. Le dollar affecte tous les biens et services en Irak en raison de la structure des systèmes bancaires et financiers du pays. La hausse du dollar a entraîné une inflation des prix alimentaires, des manifestations de rue, des tensions sociales et une réduction des activités commerciales. Les Irakiens sont descendus dans la rue après que le tiers des banques irakiennes a été inscrit sur une liste noire par les États-Unis en juillet dernier, exigeant une intervention du gouvernement pour empêcher la hausse du dollar20.

La contrebande de devises a également eu un impact sur la scène politique irakienne. Politiquement, ce phénomène a eu deux résultats : 1. C'est un signal fort pour les factions pro-iraniennes et les opposants à la présence militaire américaine, dont le pouvoir (militaire, social et politique) repose principalement sur des réseaux de corruption et de blanchiment d'argent. 2. Cette politique pourrait objectivement, à moyen terme, profiter à Al-Sudani en affaiblissant non seulement ses opposants sadristes, mais aussi certains de ses alliés au sein de la coalition du Cadre de Coordination qui souhaitent exercer un pouvoir effectif21.

Le Premier ministre irakien Mohammed Shia al-Sudani a destitué le chef de la Banque centrale, Mustafa Ghalib Mukheef, un allié des sadristes, et l'a remplacé par Ali Mohsen al-Alaq, connu pour être proche de Nouri al-Maliki22. C'est une opportunité pour Maliki d'affaiblir les sadristes et d'attaquer le système financier de la région du Kurdistan, considéré comme une porte d'entrée pour la contrebande de dollars vers l'Iran.

Maliki a su tirer le meilleur parti de cette situation, et en plus de nommer al-Alaq à la tête de la Banque centrale, il a nommé de nombreux « malikistes » comme conseillers auprès du Premier ministre, y compris Hisham al-Rikabi en tant que conseiller en communication, Sami al-Askari en tant que conseiller politique, et Hassan Naim al-Yasseri en tant que conseiller sur les questions relatives à la modification de la constitution23.

La contrebande de dollars de l'Irak vers l'Iran est un phénomène qui s'est intensifié depuis la pression maximale exercée sur l'Iran en 2018. L'Irak a fait de nombreux efforts pour empêcher cette contrebande, et dans la poursuite de ces efforts, il a tenté de réduire la domination du dollar sur son économie en prenant des mesures telles que le changement du paiement des salaires des fonctionnaires de dollars en dinars ou l'interdiction du retrait ou du commerce en dollars à partir de janvier 2024.

Cependant, le volume des échanges d'environ 11 milliards entre l'Iran et l'Irak, l'exportation de l'électricité iranienne, et l'implantation de réseaux d'influence iraniens parmi les autorités politiques et militaires irakiennes ont en grande partie neutralisé ces efforts. La détermination accrue de Sudani à redresser l'économie du pays par le renforcement des contrôles monétaires et la qualité de sa possible décision de s'opposer aux influenceurs iraniens à l'avenir sera une nécessité inévitable.

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Pour citer cet article : Mohammad Salami, "L'effet bilatéral du taux de change entre l'Iran et l'Irak", Centre Français de recherche sur l'Irak (CFRI), 23/08/2024, [https://cfri-irak.com/article/leffet-bilateral-du-taux-de-change-entre-liran-et-lirak-2024-08-23]